Unsere Services sind modular aufgebaut und lassen sich zu einer umfassenden Finanzplanung kombinieren. So wählen Sie genau die Unterstützung, die zu Ihrer aktuellen Lebensphase, Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikowahrnehmung in der Schweiz passt.
Gewinnen Sie einen strukturierten Überblick über Ihr Vermögen. Dieses Modul zeigt, wie verschiedene Bausteine zusammenwirken und wo Anpassungsbedarf entstehen könnte.
Bringen Sie Ordnung in steuerliche und erbrechtliche Fragestellungen. Dieses Modul macht sichtbar, welche Punkte Sie mit Steuerexpertinnen oder Notaren besprechen sollten.
Jede Zusammenarbeit mit Covalixion folgt einem klaren Ablauf. So wissen Sie jederzeit, wo Sie stehen, welche Informationen wir benötigen und welche Entscheidungen anstehen. Unsere Methodik bleibt gleich, egal ob Sie eine umfassende Finanzplanung oder einzelne Module wählen.
Sie melden sich über das Kontaktformular und skizzieren kurz Ihre Situation, Ihre wichtigsten finanziellen Ziele und Ihre Fragen zur Finanzplanung in der Schweiz. Wir prüfen Ihr Anliegen, klären bei Bedarf Rückfragen und vereinbaren ein Erstgespräch. In diesem Gespräch definieren wir gemeinsam, ob eine umfassende Finanzplanung oder einzelne Services im Vordergrund stehen sollen und welche Unterlagen hilfreich sind.
Anschliessend erfassen wir Ihre finanziellen Daten strukturiert: Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerte, Vorsorgeansprüche, Verpflichtungen und steuerlich relevante Punkte. Wir führen Sie durch klare Fragen und zeigen, wo grobe Schätzungen zunächst ausreichen. Auf dieser Basis erstellen wir eine Finanzanalyse, die Budgetplanung, Vermögensstruktur, Vorsorgeplanung, Ruhestandsplanung, Steuerplanung und Nachlassüberlegungen verbindet.
Im nächsten Schritt besprechen wir die Auswertungen, priorisieren Ziele und entwickeln Szenarien. Wir dokumentieren Annahmen, Chancen und Risiken und definieren konkrete nächste Schritte. Danach begleiten wir Sie bei der Umsetzung und legen fest, in welchem Rhythmus Ihre Finanzplanung überprüft und aktualisiert wird. Ergebnisse können je nach Entwicklung variieren, weshalb wir Wert auf Transparenz und laufende Anpassung legen.
Regelmässige Überprüfung und Weiterentwicklung
Nach der ersten Umsetzungsphase überprüfen wir gemeinsam, wie sich Ihre finanzielle Situation entwickelt hat und ob Anpassungen nötig sind. Wir aktualisieren Daten, passen Szenarien an neue Rahmenbedingungen in der Schweiz an und schärfen Ihre Finanzstrategie. So bleibt Ihre Planung lebendig und unterstützt Sie auch in neuen Lebensphasen.
Wählen Sie umfassende Finanzplanung, wenn Sie Ihre gesamte Situation strukturiert erfassen und in einem klaren Prozess bearbeiten möchten. Wir starten mit einer detaillierten Bestandsaufnahme von Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerten, Vorsorgeansprüchen, Verpflichtungen und steuerlich relevanten Punkten. Daraus entsteht eine Finanzanalyse, die Budgetplanung, Vermögensstruktur, Vorsorgeplanung, Ruhestandsplanung, Steuerplanung Schweiz und Nachlassüberlegungen verbindet. Gemeinsam definieren wir Ziele, entwickeln Szenarien und legen fest, wie Ihre Finanzstrategie regelmässig überprüft wird. Dieser Ansatz eignet sich besonders, wenn mehrere Themen gleichzeitig auf dem Tisch liegen oder grössere Lebensentscheidungen anstehen.
Modulare Services richten sich an Sie, wenn einzelne Themen im Vordergrund stehen und Sie punktuell tiefer einsteigen möchten. Vielleicht möchten Sie vor allem Ihre Budgetplanung und Liquiditätsplanung strukturieren, eine konkrete Frage zur Ruhestandsplanung klären oder Ihre Vermögensstruktur besser verstehen. Wir greifen gezielt jene Bausteine unserer Methodik heraus, die zu Ihrem Anliegen passen, und definieren einen klar abgegrenzten Rahmen. So erhalten Sie fokussierte Unterstützung, ohne gleich alle Bereiche Ihrer Finanzplanung gleichzeitig bearbeiten zu müssen.
Eine Kombination aus umfassender Planung und einzelnen Modulen eignet sich, wenn Sie zunächst eine solide Finanzübersicht aufbauen und später einzelne Schwerpunkte vertiefen möchten. Wir beginnen mit einer Gesamtbetrachtung Ihrer finanziellen Situation und definieren anschliessend jene Themen, die besonders relevant sind, etwa Vorsorgeplanung, Steuerplanung oder Nachlassfragen. Diese Schwerpunkte bearbeiten wir in separaten, klar strukturierten Schritten. So wächst Ihre Finanzplanung mit Ihrer Lebenssituation mit, ohne dass Sie den roten Faden verlieren.
Wenn Sie unsicher sind, welches Unterstützungsniveau passt, nutzen Sie ein Erstgespräch zur Orientierung. Wir besprechen Ihre aktuelle Situation in der Schweiz, Ihre finanziellen Ziele und den zeitlichen Horizont. Anschliessend skizzieren wir, ob eine umfassende Finanzplanung, ein modularer Einstieg oder eine Kombination sinnvoll erscheint. Sie erhalten eine transparente Empfehlung zu Umfang, möglichen Analysen und nächsten Schritten. Results may vary, deshalb bleibt der Entscheid über Tiefe und Tempo Ihrer Finanzplanung immer bei Ihnen.
Mehr Klarheit
Strukturierte Finanzplanung bringt Sie schneller voran als spontane Einzelentscheidungen. Arbeiten Sie mit einem klaren Prozess, statt nur auf Ihr Bauchgefühl oder allgemeine Hinweise Ihrer Bank zu setzen. Covalixion verbindet persönliche Finanzplanung mit einer nachvollziehbaren Methodik, die Budgetplanung, Vermögensstruktur, Vorsorgeplanung, Ruhestandsplanung, Steuerplanung Schweiz und Nachlassüberlegungen zusammenführt. So sehen Sie, wie Ihre finanziellen Ziele, Ihr Alltag und Ihre Möglichkeiten wirklich zueinander passen. Sie behalten die Entscheidungshoheit, gewinnen aber eine klare, dokumentierte Grundlage, die über einzelne Produkte hinausgeht.
Nutzen Sie einen strukturierten Ablauf von Bestandsaufnahme über Analyse bis zu Szenarien, statt einzelne Themen isoliert zu betrachten oder nur auf Produktgespräche zu reagieren.
Verknüpfen Sie Budgetplanung, Vorsorgeplanung, Steuerplanung und Nachlassüberlegungen zu einer ganzheitlichen Finanzstrategie, statt jede Frage separat zu behandeln.
Arbeiten Sie mit klar dokumentierten Annahmen, Szenarien und Entscheidungsgrundlagen, damit Sie Ihre Finanzplanung später nachvollziehen und bei Bedarf anpassen können.
Im Erstgespräch erfassen wir Ihre Situation, priorisieren Themen und definieren, welche Bereiche Ihrer Finanzplanung zuerst bearbeitet werden sollen.
Sie erhalten eine klare Übersicht über unseren Prozess, von der Datenerfassung über die Analyse bis zu Szenarien und regelmässigen Überprüfungen.
Wir formulieren konkrete Ziele und Entscheidungspunkte, damit Sie wissen, welche Fragen als Nächstes zu klären sind und welche Unterlagen hilfreich sind.
Wir sprechen offen über Chancen und Risiken, machen Annahmen transparent und betonen, dass Ergebnisse je nach Ausgangslage und Marktumfeld variieren können.
Alle Schritte und Annahmen werden dokumentiert, damit Sie Ihre Finanzplanung später nachvollziehen und mit weiteren Fachpersonen besprechen können.
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