Welche Informationen wir erfassen

Wir verarbeiten personenbezogene Daten, die Sie uns direkt mitteilen, wenn Sie unsere Angebote zur Finanzplanung nutzen, sowie bestimmte technische Daten, die beim Besuch von covalixion.sbs automatisch anfallen. Je nach Nutzung können unterschiedliche Datenkategorien betroffen sein, die wir nachfolgend beispielhaft aufführen.

• Kontaktdaten wie Name, Anschrift, E-Mail-Adresse und Telefonnummer, die Sie uns beim Ausfüllen von Formularen, bei Anfragen zur Finanzplanung oder bei der Registrierung für Informationen mitteilen. Diese Angaben verwenden wir, um mit Ihnen zu kommunizieren, Anfragen zu beantworten und Gespräche vorzubereiten.
• Angaben zu Ihrer finanziellen Situation, die Sie freiwillig bereitstellen, zum Beispiel Informationen zu Einkommen, Ausgaben, Vermögenswerten, Vorsorge, Ruhestandsplanung, Steueraspekten oder Nachlassüberlegungen. Wir nutzen diese Daten, um eine strukturierte Finanzplanung zu ermöglichen und Ihnen passende Auswertungen bereitzustellen.
• Technische Nutzungsdaten wie IP-Adresse, Gerätetyp, Browsertyp, aufgerufene Seiten, Datum und Uhrzeit des Zugriffs sowie Referrer-URL. Diese Daten werden in der Regel in Protokolldateien gespeichert und dienen der Sicherstellung des Betriebs, der Sicherheit der Systeme und der anonymisierten Auswertung zur Verbesserung unserer Inhalte.
• Präferenzen und Einwilligungen, zum Beispiel Ihre Cookie-Einstellungen, Newsletter-Anmeldungen oder Angaben zu bevorzugten Kontaktwegen. Diese Informationen helfen uns, Kommunikation und Inhalte besser auf Ihre Bedürfnisse abzustimmen und gesetzliche Dokumentationspflichten zu erfüllen.

Wie wir personenbezogene Daten nutzen

Wir verwenden personenbezogene Daten, um Anfragen zur Finanzplanung zu beantworten, unsere Angebote zu verbessern und gesetzliche Pflichten zu erfüllen. Die Verarbeitung erfolgt nur im Rahmen klar definierter Zwecke und nach Möglichkeit in pseudonymisierter oder anonymisierter Form.

• Zur Bearbeitung und Beantwortung Ihrer Anfragen, etwa wenn Sie Kontaktformulare nutzen, Informationen zur Finanzplanung anfordern oder ein Erstgespräch wünschen. Dazu gehören auch Rückfragen, Terminabsprachen und die Vorbereitung von Gesprächen auf Basis der von Ihnen bereitgestellten Angaben.
• Zur Bereitstellung und Verbesserung unserer Plattform, einschliesslich der technischen Administration, der Sicherstellung der Systemsicherheit, der Auswertung der Nutzung in anonymisierter oder pseudonymisierter Form sowie der Weiterentwicklung von Inhalten rund um Finanzplanung, Budgetplanung, Vorsorgeplanung und Ruhestandsplanung.
• Zur Durchführung von Kommunikationsmassnahmen, zum Beispiel Versand von Informationen zu unserer Methodik, Aktualisierungen oder relevanten Inhalten zur Finanzplanung, sofern Sie dem zugestimmt haben oder wir uns auf ein berechtigtes Interesse stützen können. Sie können solchen Mitteilungen jederzeit widersprechen oder eine Einwilligung widerrufen.
• Zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten, etwa im Zusammenhang mit Aufbewahrungsvorschriften, Nachweispflichten, Auskunftsersuchen von Behörden oder zur Durchsetzung und Verteidigung von Rechtsansprüchen. In diesem Rahmen können Daten in Protokollen, internen Dokumentationen oder Korrespondenzen gespeichert werden.

Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung

Je nach Herkunft und Wohnsitz der Nutzerinnen und Nutzer können neben dem Schweizer Datenschutzrecht auch europäische Datenschutzvorgaben Anwendung finden. Wir berücksichtigen diese Anforderungen, soweit sie für unsere Verarbeitungstätigkeiten relevant sind.

Weitergabe von Daten

Wir geben personenbezogene Daten nur weiter, wenn dies zur Erfüllung unserer Leistungen, zur Einbindung von Dienstleistern oder aufgrund rechtlicher Verpflichtungen erforderlich ist. Dabei achten wir auf einen sorgfältigen Umgang und angemessene Schutzmassnahmen.

• Wir setzen ausgewählte Dienstleister ein, etwa für Hosting, Wartung, E-Mail-Versand, Webanalyse, Sicherheitsüberwachung oder die Bereitstellung von Tools zur Finanzplanung online. Diese Auftragsverarbeiter erhalten nur jene Daten, die sie für ihre Aufgaben benötigen, und sind vertraglich verpflichtet, die Informationen vertraulich zu behandeln und nur nach unseren Weisungen zu verarbeiten.
• In bestimmten Fällen kann eine Weitergabe an externe Fachpersonen erfolgen, zum Beispiel wenn Sie wünschen, dass wir Informationen an Steuerexpertinnen, Notare oder andere Beratungsstellen übermitteln. Eine solche Weitergabe erfolgt nur mit Ihrer Zustimmung oder wenn eine gesetzliche Grundlage dies vorsieht. Die fachliche Verantwortung für individuelle Auskünfte liegt bei den jeweiligen externen Stellen.
• Wir können personenbezogene Daten an Behörden, Gerichte oder andere öffentliche Stellen übermitteln, wenn wir hierzu gesetzlich verpflichtet sind oder dies zur Wahrung von Rechten, zur Geltendmachung oder Verteidigung von Ansprüchen erforderlich erscheint. In solchen Fällen beschränken wir die übermittelten Informationen auf das notwendige Mass und prüfen die rechtlichen Voraussetzungen sorgfältig.

Datensicherheit

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen, um personenbezogene Daten vor Verlust, Missbrauch, unbefugtem Zugriff oder unberechtigter Weitergabe zu schützen. Dazu gehören unter anderem verschlüsselte Übertragungen, Zugriffsbeschränkungen, rollenbasierte Berechtigungen, regelmässige Sicherungen und interne Richtlinien zum Umgang mit Daten. Trotz sorgfältiger Umsetzung kann ein lückenloser Schutz bei der Übertragung über das Internet nicht zugesichert werden. Bitte beachten Sie dies insbesondere, wenn Sie sensible Informationen per E-Mail übermitteln.

Ihre Rechte

Als betroffene Person haben Sie nach den anwendbaren Datenschutzbestimmungen verschiedene Rechte im Hinblick auf Ihre personenbezogenen Daten. Diese Rechte sollen Ihnen Transparenz verschaffen und Ihnen ermöglichen, die Verarbeitung Ihrer Daten zu steuern. Im Folgenden fassen wir die wichtigsten Rechte zusammen, die Ihnen je nach Rechtsordnung zustehen können.

• Sie können Auskunft darüber verlangen, ob und welche personenbezogenen Daten wir über Sie verarbeiten. Auf Wunsch stellen wir Ihnen eine Kopie der bei uns gespeicherten Daten zur Verfügung, soweit dem keine überwiegenden Interessen oder gesetzlichen Vorgaben entgegenstehen.
• Sie haben das Recht, unrichtige oder unvollständige personenbezogene Daten berichtigen zu lassen. In bestimmten Fällen können Sie zudem die Löschung Ihrer Daten verlangen, etwa wenn diese für die ursprünglichen Zwecke nicht mehr erforderlich sind oder Sie eine Einwilligung widerrufen haben und keine andere Rechtsgrundlage greift.
• Unter bestimmten Voraussetzungen können Sie die Einschränkung der Verarbeitung verlangen, zum Beispiel wenn die Richtigkeit der Daten bestritten wird oder wenn Sie Widerspruch gegen eine Verarbeitung auf Grundlage berechtigter Interessen eingelegt haben. In diesem Fall werden die betreffenden Daten gekennzeichnet und nur noch für bestimmte Zwecke genutzt.
• Soweit eine Verarbeitung auf Ihrer Einwilligung beruht oder zur Erfüllung eines Vertrags erforderlich ist und automatisiert erfolgt, können Sie unter Umständen die Herausgabe der von Ihnen bereitgestellten Daten in einem gängigen, maschinenlesbaren Format verlangen. Zusätzlich haben Sie das Recht, einer Verarbeitung zu widersprechen, insbesondere wenn diese zu Zwecken des Direktmarketings erfolgt.

Cookies und Tracking

Wir verwenden Cookies und ähnliche Technologien, um unsere Website bereitzustellen, die Nutzung anonymisiert auszuwerten und Inhalte rund um Finanzplanung, Budgetplanung, Vorsorgeplanung und Ruhestandsplanung nutzerfreundlich zu gestalten. Details zu den eingesetzten Cookie-Arten, Zwecken, Speicherdauern und Ihren Einstellungsmöglichkeiten finden Sie in unserer separaten Cookie-Richtlinie, die regelmässig aktualisiert wird.

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Kontakt

Wenn Sie Fragen zum Datenschutz auf covalixion.sbs haben oder Ihre Rechte im Zusammenhang mit personenbezogenen Daten wahrnehmen möchten, können Sie uns über die unten angegebenen Kontaktdaten erreichen. Wir bearbeiten Anfragen zur Finanzplanung, zu gespeicherten Informationen sowie zu Einwilligungen sorgfältig und im Rahmen der geltenden Datenschutzvorgaben in der Schweiz und, soweit anwendbar, der EU. Bitte beschreiben Sie Ihr Anliegen möglichst konkret, damit wir es effizient zuordnen und beantworten können.

Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir können diese Datenschutzerklärung von Zeit zu Zeit anpassen, zum Beispiel bei neuen Angeboten, geänderten rechtlichen Vorgaben oder technischen Weiterentwicklungen. Massgeblich ist stets die hier veröffentlichte, aktuelle Fassung mit dem oben genannten Datum. Grössere Änderungen, insbesondere bei den Zwecken der Verarbeitung oder bei Kategorien von Empfängern, erläutern wir in verständlicher Form. Wir empfehlen Ihnen, diese Seite regelmässig zu prüfen, insbesondere bevor Sie neue Funktionen auf covalixion.sbs nutzen oder zusätzliche Daten bereitstellen.